白開水的生活談

歡迎大家收看我的財經頻道。去年的高股息ETF，由於人工智能熱潮，股價漲幅超越大盤，加上許多季配與月配高股息ETF的推出，不僅在漲幅上競爭，更在配息殖利率上較量。通膨的影響也促使許多人將定存或保險金投入高股息ETF，致使目前台股已有5支市值突破1000億的高股息ETF，其中4支市值甚至超過2000億。今天，我將審視自己定期定額投資的3支高股息ETF——0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息)與00713(元大台灣高息低波)，以及逢低加碼的3支高股息ETF——00929(復華台灣科技優息)、00919(群益台灣精選高息)與00936(台新永續高息中小)的含息報酬。

今年以來的含息報酬由高到低依次為：00919(18.67%)、00713(15.76%)、00936(13.43%)、00929(11.75%)、0056(11.11%)、00878(10.13%)。雖然00878在我的名單中含息報酬墊底，但上季配息0.51元，按目前股價23.07元計算，年殖利率達8.8%，仍高於我設定的年利率7.185%。在這6支ETF中，00919的含息報酬最佳，這季配息由0.66元調升至0.70元，以目前股價25.74元計算，年殖利率達10.87%，可謂整體報酬和殖利率俱佳。

從一年的含息報酬來看，因為兩支月配ETF成立未滿一年，所以只剩4支ETF列入審視。排名依次為：00919(49.18%)、0056(45.19%)、00713(38.73%)、00878(35.59%)。由此績效可見，00919能在一年內迅速成長為市值突破2000億的第3支ETF。而00878雖然排名最後，但其均衡的產業分布與ESG因素，使其成為能抗通膨的良好選擇。

從三年的含息報酬來看，由於00919未滿一年，只剩3支ETF列入審視。排名依次為：00713(69.95%)、00878(54.11%)、0056(46.82%)。中期含息報酬顯示，標榜高股息低波動的00713表現最佳。00713極少遇到低點加碼的機會，這也是我一直採用定期定額投資的原因。這是我最喜歡的ETF之一，因其波動低，投資者不會經常檢視，但長期來看報酬相當不錯，是一支低調的高股息ETF。

00713、00878與0056在經歷2022年股災後仍保持良好報酬，其選股邏輯各有特色，且與新一代009XX系列ETF成分股無高度重疊。因此，我的投資策略是定期定額、逢低加碼。而其餘的高股息ETF仍需經過市場的時間驗證，且波動較大，因此我的策略是逢低價碼進行佈局。

歡迎大家收看我的財經頻道。自今年以來，台股和美股的上漲趨勢持續不斷。我對自己定期定額投資的五支市值型ETF進行了一次審視，這五支ETF分別是台股的006208(富邦台50)、00692(富邦公司治理)、00923(群益台ESG低碳50)以及美股的00757(統一FANG+)和00662(富邦NASDAQ)。

今年以來的含息報酬率由高到低分別為：006208 (26.38%)、00757 (23.87%)、00692 (22.93%)、00923 (21.16%)和00662 (15.64%)。其中，台股的006208拔得頭籌，而美股的00662暫時墊底。

從一年的含息報酬來看，排名由高到低分別是：00757 (50.89%)、00923 (38.47%)、006208 (37.92%)、00662 (36.12%)和00692 (34.39%)。讓我驚訝的是，成立剛滿一年的00923位居第二。

三年的含息報酬排名由高到低分別是：00757 (77.37%)、00662 (59.28%)、00692 (36.58%)和006208 (34.99%)。前兩名是00757和00662，而00692以些微差距領先006208。

五年的含息報酬排名由高到低分別是：00757 (324.9%)、006208 (153.45%)、00662 (149.60%)和00692 (146.74%)。長期來看，00757仍然遙遙領先其他三支ETF，而且差距相當顯著。 今年以來的含息報酬顯示，除了00662之外，其餘四支ETF的表現都不錯。由於今年台積電市值大幅增長，持有台積電比例最多的006208自然漲幅最大。我也希望美股的00662能在接下來的時間追上其他四支ETF的報酬幅度。

歡迎大家收看我的財經頻道。今日我們將探討近五年來表現最佳的20年期美國債券ETF。根據當前金融市場的狀況，自2023年底至今，市場普遍預期美國聯邦儲備系統將實行降息政策，這對20年期美國債券ETF的價格有顯著的推動作用。

在金融策略上，網路上流行的股債平衡觀念提倡投資者應保持一定的股債比例；當股市上漲過快時，應賣出股票而購買美債，反之亦然，此策略有助於降低整體投資組合的波動性。從我個人的觀察來看，在升息期間，股市和債市同步下跌；在降息期間則同步上漲。在市場不確定性高時，如遇黑天鵝事件，股市通常預期下跌，而美債則表現出上漲的趨勢。然而，在升息周期的尾聲遇到黑天鵝事件，若同時伴隨持續高通脹而無法降息，美債的表現則不一定。值得注意的是，最近伊朗和以色列的緊張局勢導致台北股市在一周內大跌超過1200點，美股亦有類似的下跌。但在此期間，美國國債ETF並未見大幅上漲，這反映出債市的波動性遠比表面上的複雜，與經濟情勢、通脹以及地緣政治息息相關，且難以精確預測。

今天的討論重點是近五年來哪一支20年期美國債券ETF表現最佳。我們分析了幾支主要的ETF，包括iShares的20年期以上美國公債ETF（TLT）、元大美國20年期債券（00679B）、富邦美國20年期債券（00696B）及國泰20年期美國債券（00687B）。除了TLT與00679B追蹤相同的指數外，其他兩支ETF追蹤的是不同的指數。在台灣的投資者可透過本地券商購買除TLT外的ETF。根據統計，過去五年中，富邦美國20年期債券（00696B）的表現最佳，其報酬率為-13.96%，此報酬率已包含息收益。

相較於大盤型和高股息ETF，20年期美國債券ETF在過去五年的表現並不突出。對於採用股債平衡策略的長期投資者而言，這意味著可能需要不斷地調整投資組合，從股票轉向美債。因此，運用此策略的投資者在此期間的總報酬率可能低於純粹持有股票的投資者。

在TLT與其他台灣20年期美國債券ETF的表現上，2020年與2022年的追蹤誤差表明，指數追蹤的精確度有顯著差異。具體來說，00679B在2020年的追蹤誤差為-9.93%，而TLT僅為0.09%；而在2022年，00679B的追蹤誤差為8.97%，TLT則為-0.19%。這表明，雖然00679B的五年總報酬率優於TLT，但其指數追蹤誤差較大。

 歡迎諸位觀眾蒞臨本頻道，今日我們將深入探究一個引人入勝的問題：在近五年的時間裡，是否存在特定類型的ETF能持續超越大盤的表現。這一探討並非易事。儘管在2023年，許多高股息ETF得益於人工智能相關股票的強勁表現，從而在單年度報酬上超越了大盤型ETF，但要評估這些ETF是否能在未來五年持續戰勝大盤，則是一項充滿挑戰的任務。

首先，讓我們瞭解幾款重點的大盤型ETF：富邦台50(006208)、元大台灣50 (0050)以及富邦公司治理 (00692)。006208和0050 ETF均追蹤臺灣50指數，而00692 ETF則追蹤臺灣公司治理100指數。透過對這三只ETF的報酬分析，我們發現006208 ETF在2019至2023年的年度報酬率分別為33.59%、31.71%、21.99%、-21.46%與27.93%。儘管0050 ETF追蹤同一指數，由於其內扣費用較高，其報酬自然略顯差異。而00692 ETF在2021和2022年的表現超越了006208 ETF，但它未能在連續五年中保持領先地位。 轉向研究近年來極受歡迎的高股息ETF，特別是元大高股息(0056)和元大台灣高息低波(00713)，這兩款ETF分別追蹤臺灣高股息報酬指數與台灣指數公司特選高股息低波動指數。在近五年的報酬率比較中，0056 ETF在2023年以56.85%的報酬率超越了006208 ETF的27.93%。00713 ETF則在2021年（30.94%）、2022年（-7.25%）與2023年（46.26%）的報酬率上超過了006208 ETF，其五年總報酬率以145.86%勝出，超越了006208 ETF的135.03%，但同樣未能連續五年保持領先。 我們再將視野擴展至美股ETF，挑選了統一FANG+ (00757)和富邦NASDAQ(00662)，分別追蹤NYSE FANG+ Index與NASDAQ-100指數。00757 ETF在2021年與2023年分別以驚人的92.54%和98.33%的報酬率脫穎而出，其五年總報酬更是高達265.55%，遠超過006208 ETF。00662 ETF在2020年、2021年和2023年分別以38.14%、26.64%與54.2%的報酬率超越006208 ETF，證明了其出色的表現，但同樣未能達成連續五年超越大盤的壯舉。 最後，我們聚焦於台灣中小型ETF，特別是表現最佳的富邦臺灣中小 (00733)，該ETF追蹤的是台灣指數公司中小型A級動能50指 數。該ETF從2019至2023年的報酬率分別為45.82%、32.45%、62.79%、-15.71%和72.61%，其五年總報酬率高達驚人的341.66%，遠超過006208 ETF的總報酬，成為唯一連續五年戰勝大盤型ETF的明星。 近期大盤型ETF在20000點附近盤整之際，高股息ETF之間的競爭尤為激烈。在此背景下，我轉而關注較為冷門且規模較小的00733 ETF，尋求投資機會。進一步促使我的決策的是，00733 ETF於4月2日宣布將發放5.153元的股息，基於當日收盤價64.5元計算，其單次配息率高達7.96%。隨後，該ETF在4月3日的單日成交量激增五倍，證明了台灣投資者對高股息的熱愛，即使是冷門標的，也可能成為炙手可熱的投資選擇。 以上便是我對於該議題的深入分析與個人經驗的分享，僅供參考，不構成投資建議。如果您覺得有所助益，敬請點讚、訂閱並分享，感謝您的支持與陪伴。

歡迎來到我的財經頻道。這段時間，00940 ETF巨額資金投入股市的情況引起了廣泛關注。3月29日是00940 ETF最後一天購買成分股的日子，也是公布成分股的日子，當天投信買超額近600億，創下了紀錄。與此同時，台股大盤指數在第一季度上漲了2363點，創下了新高。00940 ETF即將於4月1日掛牌上市，成為第四大千億高股息ETF。這個過程讓更多人了解了指數型基金的運作，下一步，我們將見證一個新的局面。儘管台股仍處於高位，持有00940 ETF的朋友們，我們將共同體驗高位持有ETF後續發展的情況，並做好應對股市波動的準備。 今天，我們將比較00940與月配息ETF 00929、00939，以及季配息ETF 00919的成分股，探討它們之間的相似度以及可能出現的羊群效應。 首先，讓我們進行這四個ETF成分股的分析，找出相似之處：

這四支ETF都有的成分股共有12個，包括聯電、聯發科、漢唐、日月光投控、聯詠、群光、力成、頎邦、欣銓、致伸、矽創、瑞儀。

出現3次的共有11個，包括長榮、鈊象、中美晶、和碩、新普、樺漢、佳世達、大聯大、瑞昱、京元電子、健鼎。

出現2次的共有18個，包括光寶科、中信金、世界、東陽、東元、可成、晶技、智易、神基、聯陽、瀚宇博、精成科、聯強、景碩、緯創、瑞鼎、中光電、啟碁。出現1次的共有43個，由於數量較多，請看影片內容描述的個股。

因此，這四支009XX系列的ETF總共包含了160個成分股，但扣除重複的成分股後，實際上只有84個獨立成分股，可見它們的相似度相當高。 接下來，我們比較00940 ETF與00939、00929、00919三支ETF的重複成分股： 00940與00939有21支成分股相同，佔00939 ETF 40檔成分股的52.5%；00940與00929有24支成分股相同，佔00929 ETF 40檔成分股的60%；00940與00919有19支成分股相同，佔00919 ETF 30檔成分股的63.3%。。 所以如果從成分股的數量來看，這3支月配型ETF與00940 ETF的重複性由高到低分別是00919、00929、00939。然而，由於重複成分股在各ETF中的占比不同，因此如果出現羊群效應，這四支ETF的漲跌幅度也會有所不同。未來，我們可以根據K值和殖利率的排序來優先考慮增持其中一支ETF。

歡迎各位觀眾來到我的財經頻道。近期市場有討論指出，ETF編號00939與00940對於00919可能扮演了推高其價格的角色。這種現象的背後原因在於00939和00940與00919有許多重複的成分股。除了我自己固定投資的幾支ETF之外，我也有選擇在價格較低時加碼投資月配息ETF。因此，今天我想分享一下群益台灣精選高息(00919)以及幾支月配息ETF——復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936)和統一台灣高息動能(00939)的成分股比較，討論它們中哪一個月配息ETF的成分股與00919相似度最高，以及它們是否會因此與00919 ETF產生羊群效應，即一同上漲或下跌。 我們首先對這五個ETF的成分股進行分析，找出它們之間的相似之處：

- 這五支ETF共有四個成分股是相同的，它們分別是：力成、群光、瑞儀和頎邦。

- 出現在四個ETF中的成分股有十三個，包括：聯電、瑞昱、聯詠、聯發科、中美晶、健鼎、漢唐、矽創、欣銓、致伸、京元電子、日月光投控和佳世達。

- 出現三次的成分股有十一個：鈊象、新普、神基、大聯大、聯強、華通、啟碁、和碩、臻鼎-KY、景碩和南電。

- 出現兩次的成分股有二十一個，包括：長榮、瑞鼎、緯創、長榮鋼、寶雅、台肥、可成、新唐、智易、樺漢、至上、中光電、合晶、欣興、世界、聚陽、豐泰、群電、文曄、裕民、東陽。

歡迎各位觀眾來到我的財經頻道。今天我想和大家分享一下最近股市上關於00940 ETF申購的狂熱情況。各大媒體報導00940 ETF的募集金額已從超過1000億元擴大到2000億元，可能成為台股史上首支上市規模突破千億的巨型ETF。在媒體的報導下，越來越多的人希望能夠申購這支ETF，一些因為無法成功申購或者申購失敗而感到憤怒，甚至有些人成立了Facebook自救會，討論區中出現了許多關於如果00940上市破發行價就要求元大賠償等相關留言。 回想起我自己從投資個股轉向投資指數型基金(ETF)的過程，我所選擇的都是經過股災後仍然能夠突破前高的ETF，也就是長期趨勢一直是成長的ETF。因此，我知道只要長期投資，能夠獲得比通膨還要高的收益。另外，我通常使用閒置資金進行投資，同時也有備好緊急生活備用金，這意味著即使遇到股災，短期內也不會對我的生活造成太大影響。由於我有做到以上這幾點，因此我的投資心態一直很穩定。我通常會定期定額投資，當K值低於20時便會逢低加碼。這樣簡單的操作投資一段時間後，我也獲得了比通膨更高一些的收益。 雖然我有申購00939和00940 ETF，但我的申購目的是為了免除手續費的線上申購，以及免費指定股息收益分配的銀行帳戶，避免每月配息產生的匯費。我投資的是一部分閒置資金，短期虧損也不會對我的生活造成太大影響。畢竟，ETF尚未經歷過幾年的股市波動，很難看出其真正的績效和成長趨勢是否一直向上。 如果00940 ETF真的破發行價，或者出現群眾效應導致股價持續下跌，我應該怎麼辦？其實，這些都是在申購前應該考慮清楚的問題。在投資之前，我們應該先想好這些問題，而不是等到投資後才開始擔心。如果無法承擔ETF破發行價所帶來的風險，我誠懇建議不要投資這支ETF。相反，我們應該先觀察ETF上市後一段時間的表現，確定其是否符合我們的預期，再做出投資決定。 對於00939和00940 ETF，我會等待它們上市後一段時間，觀察它們的表現以及開始配息的情況。如果我認為符合我的預期，我會在適當的時候進行投資。畢竟，好的高股息ETF有很多，我們並不需要把所有的蛋都放在一個籃子裡。

以上是我的經驗分享。如果對您有幫助，請點讚、訂閱並分享，感謝您的支持。

 歡迎大家來到我的財經頻道！

本周台股在瘋狂上漲849點的影響下 周五(3月8日)突破了歷史性的20000點 當我早上看到美股台積電ADR漲幅近3%後 便預感到今天台股有機會衝破20000點 雖然如願見到了想要的結果 但這樣快速的漲勢仍讓我感到驚訝 因為僅僅依賴台積電的漲幅 就推動大盤超過20000點 然而最近幾天台股上市公司 的跌家數卻比漲家數還多 我持有的定期定額投資大盤型ETF包括006208(富邦采50)，00692(富邦公司治理)與00923(群益台ESG低碳50)也隨著大盤上漲而獲利 去年的人工智能熱潮讓0056(元大高股息)和00878(國泰永續高股息)整年績效分別為51.26以及37.4% 而今年的人工智能潮流讓 台積電帶領大盤創下歷史新高 且似乎還沒有看到漲勢的盡頭 因為我在3月8日晚上看到 美股台積電ADR仍在持續攀升，不斷突破自己的新高 在我定期定額投資的高股息ETF中也發生了一些有趣的事情 00919(群益台灣精選高息) ETF在這些大盤型ETF中脫穎而出 本周漲勢不輸大盤 ，一周規模增長了近200億 據傳 3月募集的新ETF00939(統一台灣高息動能)與00940(元大臺灣價值高息) 將共募集1000億的資金投入股市 其成分股與00919ETF重疊，間接推動了00919的漲幅 可以看出 週周配的吸引力 仍吸引了大量資金投入 因此 在看到00919ETF宣布3月初派息0.61元後 它開始了一段不亞於大盤ETF的漲勢，3月8日的成交量更達到43.5萬張歷史天量 使其規模增至1655.28億，超越了00929(復華台灣科技優息）ETF 正式成為第4大台股ETF 根據統計 006208 ETF從 年初到3月8日漲幅為16.79%，而00919 ETF則為16.58% 然而 最令人印象深刻的是台積電ADR 從年初到3月8日漲幅約為45% 目前 我的投資策略仍然是定期定額分別投資於大盤型和高股息型ETF標的， 等待台股回檔整理時再考慮逢低加碼以增加股票持有張數和被動收入

以上是我的經驗分享

資料來自Yahoo財經 如果對您有幫助 ，請點讚 ，訂閱並分享 感謝您的支持

歡迎大家來到我的財經頻道！這個視頻我要分享我的首次線上0手續費申購00939(統一台灣高息動能)與00940(元大臺灣價值高息)ETF的經驗。在之前的節目中，我提到使用永豐大戶豐APP申購00939 ETF時會收取0.3%的手續費，同樣地，使用元大投資先生APP申請00940 ETF時也會收取0.5%的手續費。此外，兩者都需要額外申請永豐與元大的財富管理帳戶，並且需指定使用永豐與元大的證券戶(集保帳戶)。為了避免手續費，並能夠指定未來股票分配的證劵戶(集保帳戶)，以及股息收益分配帳戶，我分別前往統一投信與元大投信開戶，並將扣款帳戶指定為華南銀行的數位帳戶，這樣可以使用華南銀行帳戶進行扣款，同時也成為未來股息收益分配帳戶。這些都需要在申請投信開戶時指定。由於這兩個ETF的申購熱度很高，我等待了大約4到5天才成功開戶。3/1日，我在統一投信線上申購了00939 ETF，並指定了證劵戶(集保帳戶)，但當晚收到了扣款失敗的消息，原因是數位帳戶轉帳有額度限制。3/4日，我前往華南銀行將數位帳戶轉換為一般帳戶，優惠不變。雖然提供數位轉一般帳戶的銀行不多，但華南銀行是其中之一。最後，我使用紙本完成了匯款，統一投信提供的收款帳戶也是華南銀行，整個流程都是0手續費。在元大投信開戶成功後，我使用了元大基金先生APP進行了00940 ETF的線上申購，同樣也可以指定證劵戶(集保帳戶)，手續費也是0。由於目前是預購，要等到3/11日扣款才能確定華南銀行的扣款是否順利完成。

以上是我分享給還想要0手續費申購00940 ETF的聽眾的經驗，希望能少走一些冤枉路。 如果這段經驗分享對您有幫助，請點讚、訂閱並分享，感謝您的支持。

<p>&nbsp;<span face="Roboto, Noto, sans-serif" style="background-color: white; color: #0d0d0d; font-size: 15px; white-space-collapse: preserve;">歡迎光臨我的財經頻道！最近，大家都在關注即將上市募集的00939(統一台灣高息動能)與00940(元大臺灣價值高息)ETF。00939將於月底，而00940則於月初發放股息，配合00929(復華台灣科技優息) ETF的月中配息，使得投資者可以實現雙周或每周的配息收益。隨著00939與00940 ETF接近台股指數新高19000點的掛牌，其成分股可能會在高點被納入，上市後可能面臨股價低於發行價的風險。對於有意購買這兩支ETF的聽眾，建議在申購時先建立部分倉位，並在市場回檔時進行適度加碼。</span></p><span face="Roboto, Noto, sans-serif" style="background-color: white; color: #0d0d0d; font-size: 15px; white-space-collapse: preserve;">
以下分享如何使用線上途徑進行00939與00940 ETF的申購：

一. 統一台灣高息動能 ETF (00939)：
- 上市時間：2024年3月1日至3月5日。

 歡迎光臨X財經頻道，在過去一年多的時間裡，我密切關注美國國債的波動，發現其價格變動深受加息與降息預期的影響。近期，隨著市場普遍預期美聯儲即將暫停加息，美國國債似乎正站在反彈的門檻上，許多美國國債ETF因此受到熱烈追捧。此外，不少文章和節目都提倡將資產在股票和債券之間進行配置，並主張定期調整股債比例以降低投資風險。基於這樣的背景，我便產生了探究股債資產配置是否存在其他觀點的好奇心。

在此，我想分享一段來自2004年波克夏股東大會上，沃倫·巴菲特對一位股東問題的回答。這段回答提供了一個不同的視角，讓我們一起思考為何要投資於美國國債，並對傳統的股債配置策略提出質疑。以下是巴菲特的觀點全文，供各位參考並深思。